央行大动作！比特币暴跌10%，超16万人平仓，各大银行机构纷纷响应

导读：工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行、支付宝均表示将加强对虚拟货币交易的监控，一经发现将注销账户。

新一轮监管风暴即将来临。

6月21日下午，央行公告称，近期约谈工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行、支付宝等部分银行和支付机构（ China) Network Technology Co., Ltd. 一些银行和支付机构等公司。

采访一出，6家机构纷纷发布公告表明立场，严禁任何机构和个人利用机构服务进行虚拟货币交易，坚决不开展或参与任何与虚拟货币相关的经营活动。 同时，该机构将继续加强调查和监测工作。 一经发现相关行为，将立即采取暂停账户交易、终止金融服务等措施，并及时向相关部门报告。

2021年以来，比特币价格依然处于暴涨暴跌的一贯风格。 今年以来，曾两次冲上6万美元，几经震荡后跌至3万美元上方。 多款虚拟货币也经历了大起大落，虚拟货币交易热度似乎出现反弹迹象。 央行有关部门指出，虚拟货币交易炒作活动扰乱正常的经济金融秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重违反《金融时报》。人民的财产安全。

盘面上，比特币一度跌破32000美元/币，单日跌幅约10%。 24小时内，超过16万人爆仓63亿。

炒作虚拟货币交易

央行约谈工行、农行、支付宝等

据了解，中国人民银行再次强调，各银行、支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，认真做好客户身份识别工作。义务，不得为相关活动提供开户、注册、交易、清算、结算等产品或服务。

同时，央行要求各机构全面排查识别虚拟货币交易所和场外交易者的资金账户，及时切断交易资金支付环节； 分析虚拟货币交易炒作活动中的资金交易特点，加大技术投入，改善异常交易。 监测模型应有效提高监测识别能力； 完善内部工作机制，明确分工，压实责任，相关监测处置措施落实到位。

参与机构表示，将高度重视此项工作，不会按照中国人民银行的相关要求开展或参与虚拟货币相关业务活动，进一步加大调查处置力度，并采取严厉措施，坚决切断虚拟货币炒作交易。 资金支付链接。 受访机构包括工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行、支付宝（中国）网络科技有限公司等部分银行和支付机构。

各大银行机构纷纷回应

五家银行和支付宝在公告中重申，任何机构和个人不得利用银行和支付机构的服务进行代币发行融资和“虚拟货币”交易，坚决不开展和参与任何与虚拟货币相关的经营活动。

同时，五家银行和支付宝均表示将加强对虚拟货币交易等相关活动的监控，部分机构也提出了具体的监控办法。

具体来说：

中国工商银行

其中，工商银行表示，根据近期中国人民银行有关部门约谈指导要求，我行重申，任何机构和个人不得利用我行账户、产品、服务、代币发行融资和“虚拟货币”交易的渠道。 据中国邮政储蓄银行消息，根据中国人民银行有关部门近期约谈指导要求，任何机构和个人不得利用我行账户、产品、服务和渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易。

中国农业银行

中国农业银行宣布将继续对虚拟货币交易进行打击。 坚决不开展或参与任何与虚拟货币相关的经营活动，禁止涉及虚拟货币交易的客户接入。 中国农业银行将严格执行国家相关监管要求，恪守行业自律承诺，坚决打击虚拟货币相关经营活动。 任何机构和个人不得利用我们的银行账户、产品、服务等进行代币发行融资和虚拟货币交易。

建设银行

中国建设银行表示，中国建设银行严格执行国家相关监管要求，恪守行业自律承诺，坚决不开展和参与任何与虚拟货币相关的业务活动，坚决不为虚拟货币开户提供服务，注册、交易、清算和结算。 以及其他金融产品和服务。 同时，任何机构和个人不得使用在建行开立的账户进行虚拟货币交易资金充值、提取现金、购买或出售相关交易充值码等与交易相关的资金。

邮政储蓄银行

邮储银行也在公告中强调，任何机构和个人不得利用我行的银行账户、产品、服务和渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易。

兴业银行

兴业银行宣布，将坚决落实监管部门要求，禁止直接或间接为客户提供虚拟货币相关服务。 任何机构和个人不得利用在我行开立的账户进行虚拟货币交易资金的充值和提取、买卖相关交易充值码等活动，也不得通过我行账户划转相关交易资金。

支付宝

支付宝表示，坚决不开展或参与任何与虚拟货币相关的经营活动，不提供任何辅助技术服务和能力。 我们将严格执行国家相关监管要求，恪守行业自律承诺，坚决配合打击虚拟货币相关经营活动，防范炒作交易风险。

不是真实货币，虚拟货币没有真正的价值支撑

虚拟货币是一种特定的虚拟商品，不是由货币当局发行的，不具有法定补偿和强制性等货币属性，不是真实的货币，不应该也不能作为货币在市场上流通。

中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布的《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》（以下简称三协会《公告》）指出，虚拟货币没有真正的价值支撑，价格容易被操纵。 操纵、相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等多重风险。 从我国现行司法实践来看，虚拟货币交易合同不受法律保护，投资交易造成的后果和损失由相关当事人自行承担。

比特币等加密货币的价格波动从前期的表现就可以看出，一夜之间数万人平仓。

今年3月中旬，比特币首次突破6万美元，随后回落至5万美元附近。 4月中旬再次触及6万美元高位，5月中下旬大幅回落至3.7万美元附近。 最令人兴奋的是，5月18日和19日，比特币冲刺至4万美元关口后一路下跌，24小时内跌幅达30%。

与此同时，美国最大的数字加密货币交易所Coinbase 19日倒闭，另一交易平台币安19日上午宣布暂停部分加密数字货币的提现。 受此影响，不少用户错失了交易机会。 尽管比特币等加密货币价格随后出现反弹，但在此期间仍有超过50万人平仓。

此次，五家银行和支付宝也对虚拟货币发出了风险提示。

支付宝表示，比特币等虚拟货币与金融产品有本质区别，没有真正的价值支撑，没有主权信用和商业信用。 价格容易被人为操纵，涨涨跌跌，严重侵犯消费者财产安全，扰乱经济金融。 正常秩序。 同时，提醒商户和用户高度警惕虚拟货币相关经营活动的风险，提高风险防范意识和识别能力，谨防上当受骗。

对此，中国工商银行、中国农业银行、中国邮政储蓄银行表示，公众应高度警惕代币发行融资和“虚拟货币”交易风险，提高风险防范能力意识和识别能力，谨防上当受骗。 如发现上述任何行为，可向银行举报。 中国建设银行提醒，“请广大客户提高风险意识，爱护个人银行账户，不使用虚拟货币相关资金进行交易，不参与虚拟货币交易炒作活动，谨防财产和权益受到损害。”

监管拳头

值得注意的是，此前监管部门已经出台了多份防范虚拟货币风险的文件。

2013年12月，央行等五部委《关于防范比特币风险的通知》明确了比特币的性质，认为比特币不是货币当局发行的，不具有法定补偿、强制等货币属性。 有意义的货币。

事实上，早在2017年，监管部门就明确禁止境内金融机构和非银行支付机构开展虚拟货币相关业务。 当年9月，中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、国家工商行政管理总局、原中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、原保监会联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，停止ICO（Initial Token issued），要求任何所谓的代币融资交易平台不得从事法币与代币的兑换业务， “虚拟货币”，不作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”央行 比特币，也不向代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等。

中国互联网金融协会发布的《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》随即指出，不法分子经常利用交易平台获取所谓“虚拟货币”从事相关违法活动。 法律风险。 近期，大量交易平台因支持代币发行融资活动（ICO）被监管部门叫停。 我国设立各种所谓“币”交易平台，并无法律依据。

今年5月18日，三大协会的《公告》明确要求相关机构不得开展虚拟货币相关业务。 除禁止支付清算、虚拟货币兑换、存储外，还禁止发行相关产品、提供营业场所、引导营销等。 堪称中国虚拟货币“断链”的可能。

三协《公告》要求，互联网平台企业会员单位不得为虚拟货币相关经营活动提供网上营业场所、商业展览、营销推广、有偿导流等服务。 发现相关问题线索的，要及时向有关部门报告央行 比特币，提供相关信息。 为调查侦查工作提供技术支持和协助。

三协会表示，广大消费者应增强风险意识，树立正确的投资理念，切莫参与虚拟货币交易炒作活动，谨防个人财产权益受到损害。 个人银行账户应爱护，不得用于虚拟货币账户充值、提现、买卖相关交易充值码、转移相关交易资金，防止非法使用和个人信息泄露。